vitalidrobishev | Самый эффективный метод контроля – тотальная слежка за доходами и расходами граждан (Reply)

Стремление путинских властей полностью ликвидировать наличные и загнать предприятия и граждан исключительно в безнал отмечается не только на Западе, но и в РФ. Самое свежее тому свидетельство – это действия Сбербанка, планирующего прекратить выдачу наличных предприятиям по чекам, в том числе и на заработную плату. Хотите получать для предприятия заработную плату – оформляйте пластиковую карту. Если раньше на пластик силком загнали всех бюджетников, то теперь крупнейший в РФ банк, контрольный пакет которого принадлежит Центробанку, пытается организовать то же самое и для коммерческих организаций. Результат этой акции для клиентов предсказать очень просто - все будет еще хуже и дороже.

О более высоких затратах для клиентов при использовании пластика хорошо известно. О рисках, связанных с использованием пластика для клиентов банков, говорилось уже не раз. Инициатива Сбербанка добавляет новые дополнительные риски, о которых клиенты могут даже и не догадываться. Прежде всего - риски приостановки в проведении операций из-за того, что их сотрудники могут использовать корпоративные карты либо с нарушением условий действующих договоров с банком, либо если у банка будут возникать “обоснованные подозрения” в том, что клиент нарушает действующее законодательство по “борьбе с отмыванием средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма”.

Поводов для подобных сомнений, благодаря указаниям, письмам и методическим рекомендациям Центробанка, у Сбербанка легко наберется целый список. Только перечисление названий этих документов займет не одну страницу. А что означает подобная приостановка в проведении той или иной операции банком для компании? Во-первых, в краткосрочной перспективе это нарушение нормального ведения бизнеса. Во-вторых, это риск направления сообщения в Росфинмониторинг о том, что организация нарушила действующие требования, за что и получила первую “черную метку”. Если таких меток несколько, то ей по инициативе банка могут закрыть счет. Ни ей, ни ее владельцам или руководителям, попавшим в черные списки Центробанка РФ, открыть где-либо счета уже не удастся.

Любые операции с наличными, в том числе и снятия наличных с использованием пластиковых карт, находятся под пристальным контролем служб финансового мониторинга банков. Поэтому компаниям, которые начнут снимать заработную плату с использованием корпоративного пластика, следует быть готовыми к тому, что их операции могут быть в любой момент приостановлены, и им потребуется представить в обслуживающий их банк все необходимые и запрошенные документы по этим, и не только, операциям.

И здесь возникает самый большой риск: никто не может предсказать, как именно банк будет воспринимать представленные компанией документы, посчитает ли его служба финансового мониторинга эти документы достаточными для возобновления операций по счету или нет. Со всеми вытекающими из этого последствиями. Это лишнее доказательство трогательной заботы “кремлевских” о малом и среднем бизнесе.

Власти РФ хотят полностью контролировать жизнь обычных людей, и самый эффективный для этого метод – это тотальный контроль за их доходами и расходами. Однако этим дело не ограничивается. По инициативе руководства Сбербанка в приложении “Сбербанк Онлайн” появился мессенджер для обмена сообщениями с людьми из списка контактов - как бы “безопасное место для общения”. Хозяева Сбербанка хотят не только все знать о том, на что вы живете, но и о том, что вы обсуждаете. Собранная таким образом информация будет систематизироваться, оцениваться, и на ее основе можно делать выводы о финансовой или какой-либо другой благонадежности того или иного клиента.

Вывод из всего этого можно сделать лишь один: от современной банковской системы стоит держаться как можно дальше. И если Сбербанк действительно решил полностью ликвидировать выдачу наличных по чекам, то это серьезный повод для того, чтобы открыть счет в каком-либо другом, не столь “продвинутом” кредитно-финансовом учреждении.
Источник